إدارة الخزينة والتدفقات النقدية ورأس المال العامل

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشارك قادرًا على:

1. فهم دور الخزينة وأهداف إدارة النقد ورأس المال العامل – التعرف على وظائف إدارة الخزينة (التخطيط النقدي، إدارة المخاطر المالية، العلاقات المصرفية، الاستثمار قصير الأجل)، وأهمية التوازن بين السيولة والربحية.
2. إعداد التنبؤات النقدية قصيرة وطويلة الأجل – استخدام أساليب متنوعة (طريقة المدفوعات والمقبوضات، طريقة المصادر والاستخدامات، الطرق الإحصائية) لتوقع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة، وتطبيق سيناريوهات (متفائل، واقعي، متشائم) لتقييم مخاطر السيولة.
3. تحسين مكونات رأس المال العامل – تحليل وإدارة المخزون (تحديد المستوى الأمثل، نموذج كمية الطلب الاقتصادي EOQ)، وإدارة حسابات العملاء (سياسات الائتمان، تقييم العملاء، تحصيل المستحقات)، وإدارة حسابات الموردين (الاستفادة من فترات السداد، شروط الخصم)، وحساب دورة التحويل النقدي وتقصيرها.
4. إدارة الاستثمارات قصيرة الأجل والتمويل قصير الأجل – تقييم أدوات الاستثمار المتاحة (شهادات الإيداع، الصكوك، الصناديق النقدية)، وإدارة الفائض النقدي، والتعامل مع التمويل البنكي قصير الأجل (السحب على المكشوف، خطوط الائتمان) وتحليل تكلفته.
5. تحليل الفجوات النقدية وتخطيط السيولة – إعداد تحليل الفجوات النقدية (مصفوفة آجال الاستحقاق) لتحديد الفترات الزمنية التي تعاني من عجز سيولة، واتخاذ إجراءات استباقية.
6. بناء نماذج Excel لإدارة الخزينة – تصميم نموذج للتنبؤ النقدي، نموذج لتحسين رأس المال العامل، ونموذج لتحليل الفجوات النقدية، مع تحديثها ببيانات فعلية.

يستهدف هذا البرنامج التدريبي الفئات التالية:

1. أمناء الخزينة ومديرو الخزينة (Treasury Managers) – المسؤولون عن إدارة السيولة والعلاقات المصرفية والاستثمارات قصيرة الأجل.
2. المديرون الماليون (CFOs) ومساعدوهم – الذين يشرفون على وظيفة الخزينة ويتخذون قرارات التمويل والاستثمار قصير الأجل.
3. المحاسبون الماليون وكبار المحاسبين – الذين يشاركون في إعداد التنبؤات النقدية وإدارة حسابات العملاء والموردين.
4. مسؤولو الائتمان والتحصيل – الذين يديرون سياسات الائتمان ومستحقات العملاء.
5. مسؤولو المشتريات والمخزون – الذين يؤثرون على مستوى المخزون والعلاقات مع الموردين.
6. رواد الأعمال وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة – الذين يديرون السيولة بأنفسهم.
7. خريجو المالية والمحاسبة – الراغبون في التخصص في الخزينة وإدارة المخاطر المالية.