مهارات تحصيل الديون وإدارة الذمم المدينة

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشارك قادرًا على:

1. فهم الإطار النظري والعملي لإدارة الائتمان والذمم المدينة – التمييز بين أنواع الائتمان (الاستهلاكي، التجاري)، وفهم أهمية إدارة الائتمان في الحفاظ على التدفق النقدي وتقليل المخاطر المالية للمنشأة.
2. تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء وتحليل مخاطر الائتمان – استخدام النسب المالية الرئيسية (السيولة، الربحية، الملاءة المالية) لتحليل البيانات المالية، وتقييم قدرة الأفراد أو الشركات على سداد الديون، وتطبيق نماذج وأطر تقييم المخاطر.
3. تطوير استراتيجيات تحصيل فعالة ومهارات التفاوض المتقدمة – تصميم وتنفيذ سياسات وإجراءات تحصيل تناسب مختلف أنواع العملاء (حكوميين، شركات، أفراد)، وتطبيق مهارات التفاوض والإقناع والتواصل الفعال للتعامل مع العملاء المتعثرين، وتوثيق جميع مراحل عملية التحصيل.
4. تطبيق الإجراءات النظامية والقانونية لتحصيل الديون وفق الأنظمة السعودية – فهم الإطار القانوني لتحصيل الديون في السعودية (التحصيل الودي، السند التنفيذي، إجراءات محكمة التنفيذ)، والتفرقة بين التحصيل الودي والتحصيل القضائي، ومعرفة المستندات المطلوبة لبدء الإجراءات القانونية.
5. استخدام الأدوات المالية والتقنيات الحديثة في إدارة الذمم المدينة والتحصيل – تطبيق الأنظمة والتطبيقات الرقمية المتخصصة في متابعة الذمم المدينة وإدارة التحصيل، وتحليل بيانات العملاء باستخدام برامج إدارة علاقات العملاء (CRM) وبرنامج Excel، وأتمتة عمليات التذكير والتحصيل.
6. قياس وتحسين أداء إدارة الذمم المدينة والتحصيل – تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) مثل نسبة دوران الذمم المدينة (Receivables Turnover Ratio)، متوسط فترة التحصيل (Average Collection Period)، ونسبة الديون المتعثرة (Bad Debt Ratio)، وإعداد تقارير تحليلية للإدارة العليا، ووضع خطط تصحيحية لتحسين الأداء.

يستهدف هذا البرنامج التدريبي الفئات التالية:

1. مسؤولو ومديرو الحسابات المدينة والذمم المدينة (Accounts Receivable) – في مختلف القطاعات (تجاري، صناعي، خدمي، حكومي)، والذين يتولون مسؤولية متابعة المستحقات المالية للشركة وتحسين عمليات التحصيل.
2. مسؤولو ومديرو الائتمان (Credit Managers) – المسؤولون عن تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء، وتحديد حدود الائتمان، وإدارة مخاطر الائتمان.
3. مسؤولو ومديرو التحصيل (Collection Managers / Officers) – الذين يتعاملون يوميًا مع العملاء المتعثرين ويقومون بمتابعة المستحقات المتأخرة.
4. المحاسبون الماليون ومراقبو الحسابات – الذين يحتاجون إلى فهم شامل لدورة الذمم المدينة وتأثيرها على البيانات المالية والتدفق النقدي.
5. المدراء الماليون والمراقبون الماليون – المسؤولون عن الإشراف على السياسات المالية للشركة وضمان كفاءة وفعالية إدارة الذمم المدينة والتحصيل.
6. مسؤولو المبيعات وخدمة العملاء – الذين يتعاملون مع العملاء ويحتاجون إلى فهم أهمية شروط الائتمان والتحصيل في الحفاظ على علاقات إيجابية.
7. رواد الأعمال وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة – الذين يديرون عمليات التحصيل بأنفسهم ويريدون تحسين التدفق النقدي لمنشآتهم.
8. خريجو المحاسبة والمالية وإدارة الأعمال – الراغبون في التخصص في إدارة الائتمان والتحصيل في المملكة العربية السعودية.